新三板险企2018不同命:众诚保险首盈利 永诚保险亏损创新高

2019-04-18 17:11:26 来源:中国网 作者:郭伟莹 责任编辑:风华 字号:T|T
摘要】三家新三板挂牌险企2018年“两盈一亏”。值得注意的是,成立以来,长期处于亏损状态的众诚保险在第八年即2018年扭亏为盈,首次实现盈利。而永诚保险2018年却陷入亏损新高。

  近日,三家新三板挂牌保险公司2018年年报全部披露完毕。整体来看,三家新三板挂牌险企2018年“两盈一亏”。值得注意的是,成立以来,长期处于亏损状态的众诚保险在第八年即2018年扭亏为盈,首次实现盈利。而永诚保险2018年却陷入亏损新高。

  众诚保险成立以来首次盈利

  资料显示,众诚保险于2011年6月8日成立,并于2016年6月16日在新三板挂牌。据众诚保险年报显示,其2018年实现净利润625.79万元。此次盈利,是众诚保险成立8年以来的首次盈利。具体来看,众诚保险2011年至2017年分别亏损4013.15万元、5808.49万元、1.03亿元、1.69亿元、8267.47万元、2377.93万元、4296.70万元,7年累计亏损5.20亿元。

  众诚保险相关负责人表示,在2018年财险行业整体利润下降、赔付率上升的趋势下实现首年盈利主要得益于公司2015年以来“最佳性价比”战略的持续推进。一是在业务方面,根据市场需求优化产品创新机制,提升续保率;二是在成本管控方面,切实降低管理费用,加强新设分支机构初期成本投入管控。另外,作为汽车险起家的众诚保险加强提升此核心竞争力的优势,也为此次盈利创造了条件。同时,众诚保险表示,有信心继续实现2019年盈利。

  同时,众诚保险相关负责人表示,计划今年启动第二轮增资扩股。目前公司正在积极推进IPO路径的研究,此次扭亏为盈,公司经营能力向好,将有利于落实IPO等重大项目。

  另外,国务院发展研究中心金融研究所保险研究室副主任朱俊生表示,一家企业要想顺利推进IPO的计划,必须要有相对稳定、持续的盈利。对于财险公司来说,业务拓展和成本控制是承保利润提升的并行且必不可少的两条线。众诚保险能否顺利实现IPO,还有待市场检验。

  永诚保险亏损创新低

  作为首家新三板挂牌保险公司,永诚保险2018年亏损额度创出新低。

  数据显示,2012年以来,永诚保险盈亏情况起伏不定,但整体来看,亏损大于盈利。具体来看,2012年、2013年永诚保险分别亏损2.12亿元和2.13亿元。2014年实现净利润4141.65万元,2015年则达到盈利小高峰,为1.85亿元。新三板挂牌首年净利润降至2806.53万元。而2017年则再次陷入亏损局面,亏损额度为1578.72万元。时至2018年,永诚保险净亏损2.61亿元,亏损额度同比扩大1550.40%。

  对此,永诚保险相关负责人表示,2018年亏损严重主要有三方面原因。一是投资业绩影响,2018年国内资本市场比较低迷,永诚保险权益类资产配置较高,受市场波动影响较大;二是车险竞争加剧,2018年整个车险行业承保利润率仅0.14%,且盈利主体主要集中在人保、太保、平安等大公司,中小公司普遍亏损;三是2018年自然灾害频发,玉兔、山竹、云雀、安比、山神等超强台风陆续登陆,造成各地发电企业受损,永诚保险支付各类赔款。

  锦泰保险净利同比下降53%

  三家新三板挂牌险企中最后一个挂牌的锦泰保险,成立于2011年1月31日,新三板挂牌时间为2016年12月15日。据锦泰保险2018年度业绩报告,其2018年实现净利润375.82万元,较2017年同比下降53.03% 。

  成立以来,锦泰保险盈利情况出现明显分化。自2011年开业至2013年分别亏损6229.18万元、7879.67万元、4786.36万元。2014年便开始实现盈利,具体来看,2014年至2016年分别盈利142.58万元、1716.61万元、360.46万元。。

  从业务情况来看,新三板挂牌以来,三家险企的保险业务收入都比较可观。其中锦泰保险增幅最大,2016年实现保险业务收入14.79亿,2017年实现16.65亿,同比增长12.56%; 2018实现20.37亿,同比增长22.32%。众诚保险2016年实现保险业务收入12.12亿,2017年实现13.84亿,同比增长14.26%;2018年实现15.21亿,同比增长9.86%。永诚保险自2015年12月28日成功登陆新三板后,2016年实现保险业务收入63.84亿元,同比下降5.47%。2017年实现64.98亿元,同比增长1.79%;2018年保险业务收入为62.84亿元,同比下降3.29%。

  朱俊生指出,新三板挂牌的三家财险公司即是中小财险公司的代表,在车险费率市场化改革的大环境下面临着一定的压力,行业的集中度有所提升,保费收入规模、车险的承保利润都在向大公司集中,对中小公司形成较大的挤压,竞争环境严峻。目前很多中小险企在非车险业务上展开了投入,但从市场状况来看,有一定的风险,例如保证保险,很多公司由于网贷市场的爆雷造成大量的赔付。非车险业务虽然是潜在的市场,但一定要做好风险防控。

  同时,朱俊生表示,由于中小险企的规模较小,所以固定成本分摊比较有限,在市场竞争中有一定的局限性。中小险企应聚焦于一些核心领域,在领域内谋求自身竞争力的提升,但目前看来这种探索战线较长,成果不会很快显现。

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