北京网贷行政核查延期至3月底完成 “三查”完成后并非马上进入实质备案阶段

2019-01-20 09:55:06 来源:人民网 作者:刘琪 责任编辑:田苑 字号:T|T
摘要】去年8月份,网贷启动合规检查,分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的自律检查、地方网贷整治办的行政核查三大部分。

  去年8月份,网贷启动合规检查,分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的自律检查、地方网贷整治办的行政核查三大部分。近日,在人大代表询问、政协委员咨询活动上,北京地方金融监督管理局局长霍学文表示,北京地区网贷的行业自律检查将在下周基本结束,行政核查阶段将随后展开,预计在3月底前完成行政核查。

  随着北京地区网贷行业“三查”接近尾声,有不少人推测,全国各地“三查”备案或许也将在3月底陆续结束。

  “行政核查结束只是自律检查工作告一段落,下一步可能监管会根据各地检查情况对行业进一步明确定位和建立长效监管机制,还不能马上进入到实质备案阶段”,广州互联网金融协会会长方颂在接受《证券日报》记者采访时表示,2016年银监会等四部门联合发布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,但是网络借贷是互联网及金融融合的产物,也是一个新业态,对于其的监管,政府部门也是在探索。经过今年夏天的爆雷潮和几轮现场检查,监管也在思考,是否要在《暂行管理办法》的基础上,对备案制管理和准入门槛进行调整。

  霍学文:“三查”是网贷平台

  自然淘汰的过程

  去年8月17日全国网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作通知》及《108项P2P网络借贷机构合规检查问题清单》中规定的合规整改流程显示,合规检查工作主要包括三部分:机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的现场行政核检(即“三查”),并且在时间安排上“三查”可同时推进、交叉核验。随后,相关协会即开始主动配合北京监管方,开启了对北京地区P2P网贷的全面合规检查工作。

  霍学文表示,注册在北京的P2P在全国范围相比是比较多的,但去年七八月份的“爆雷潮”,北京的情况反而要比许多地方好,这跟北京在此前对监管工作的重视有关。北京对P2P的管理一直比较规范,包括开展产品登记信息披露、资金存管、建立行业协会、加强党建等,这说明强化监管起到了作用。

  此前消息称,北京地区待收规模低于5000万元的网贷平台将不予备案,北京将淘汰90%的网贷企业。对此,霍学文表示,北京清退网贷企业并未设硬性数字指标,对网贷平台的核查,北京将按照全国统一的108项问题清单的规定要求,按照是否可持续进行的标准来进行。

  霍学文表示,实际上,“三查”就是一个自然淘汰的过程,如果存在自融、恶意欺诈等相关问题,不符合相关规定,下一步就是被督导,或者强制退出。他强调,P2P“三查”一个很重要的目的就是要防控金融风险、出清行业乱象,为规范发展奠定基础,稳妥处置已经出现的风险,保护投资人的合法权益。“三查”最重要的内容就是查清真实性问题,包括检查股东是否真实、出资是否真实,项目是否真实,如果这三个都真实,才具备持续发展的可能性。

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