银行监管层层追责:3天30张罚单 5人被终身禁业

2018-10-12 10:55:53 来源:新华网 作者:佚名 责任编辑:翎翾 字号:T|T
摘要】9月以来,银行系统已有9人被终身禁业,9名高管被取消一定期限内的高管资格。与此同时,多例陈旧违规事件被层层追责。银行业问责到人、长期追责的态势渐次明晰。

  银行监管部门正在恢复日均10余张罚单的下发节奏,节后3天已开罚单30余张,5人被终身禁业。

  9月以来,银行系统已有9人被终身禁业,9名高管被取消一定期限内的高管资格。与此同时,多例陈旧违规事件被层层追责。银行业问责到人、长期追责的态势渐次明晰。

  层层追责 问责到个人和失职高管

  罚机构也罚个人。金融机构违规经营与员工行为不当、管理层失察、失职直接相关。从地方银监局(分局)开出的罚单来看,机构处罚和个人处罚并重,坚持责任落实到人,并追责至失职高管。

  9月以来,地方银监局(分局)已对9人开出“个人终身禁入银行业”的罚单,多数涉及违法行为。除了终身禁业的“顶格处罚”,还有9位高管被取消一定限期内的高管任职资格。近3天内已有5人被终身禁业。

  禁业人员被罚事由包括:违规发放贷款,被公安机关认定为“涉嫌骗取贷款”;违法空存实支侵占资金;参与非法集资活动,构成非法吸收公众存款罪;经商办企,参与民间借贷;违规办理个人贷款业务;通过伪造凭证签字,从内部账户挪用资金。

  有业内人士认为,对金融机构而言,数十万元的罚款不痛不痒,违规成本低导致违规经营屡禁不止,责任到人更能形成有效制约。

  在自贡银监分局10日公布的罚单中,自贡银行在办理票据转贴现业务过程中,未执行内控制度审查交易对手真实性、逆程序办理业务、违规划付转贴现资金。两名直接责任人在办理过程中利用职权收受贿赂,涉嫌刑事犯罪,被终身禁业;两名管理人员被取消三年和五年的高管任职资格。

  与此同时,多笔数年前的违规事件被翻出,从机构到个人,从直接责任人到高管,被层层追责。上海银监局9月处理了5桩发生在2011年至2017年间的违规事件。比如,2013年6月至2014年9月期间,朱霞蓉作为光大银行上海真新支行员工,参与非法集资活动,构成非法吸收公众存款罪。

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